数字货币场外交易在国内合法吗？

当前投资者主要涉及到的交易方式有两种，分别是场内交易还有场外交易，其中场内交易比较好理解，指的就是用户在交易所进行的交易，但场外交易概念比较复杂，是场内交易的对称，以是否通过交易平台为标准可分为两种，一种是线上点对点交易，在此种交易中，买卖双方仍然通过交易平台进行交易，但平台不经手资金，买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家。讲到这，新手小白就要问了，数字货币场外交易在国内合法吗？下面巴山号838766.coM小编就给大家解答。

1.任何组织或个人在中国境内提供“虚拟货币”信息，包括提供个人间交易的撮合信息，涉及94公告规定的为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务的，被予以禁止；

2.任何组织或个人在中国境内或境外提供“虚拟货币”交易服务，并在中国境内建立人民币通道和资金池，收取交易手续费等行为，被法律禁止；

3.任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”，并集资人民币，被法律禁止，并涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪；

4.任何组织或个人在中国境内发行“虚拟货币”或提供相应交易服务，形成组织体系，通过个人之间交易的形式开展业务的，被法律禁止，并涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪或集资诈骗。如果组织体系内设置有不同层级以及提成机制，还可能涉嫌传销罪；

5.任何组织或个人利用“虚拟货币”的交易特点，主观提供绕过中国外汇管制的资金出入境服务的，形同地下钱庄服务，涉嫌洗钱罪。

总体来说，如果个人在境内希望购买和持有“虚拟货币”，可以有比较合法的方式实现，但在卖出环节，触犯法律的可能性就很高。任何在中国有组织并涉及到资金池的“虚拟货币”发行和交易服务基本上都违反了中国现行法律法规。

1、诈骗风险：

由于数字货币OTC交易多未执行KYC认证措施，未签署交易合同，虚拟数字货币交易对应的是一串字符地址的付进付出，字符地址对应的是哪个主体难以追踪，且多数大宗数字货币OTC交易在交易双方之间存在一个或多个环节的居间介绍人，交易链接较长，过程难以控制，因此极容易遭遇诈骗事件，即交易对手在收到币之后消失无踪。

对此，巴山号838766.coM小编建议，交易若并非发生在熟悉的主体之间，建议进行KYC真实身份认证。不管交易双方是否熟悉，仍建议签署交易合同。以免诈骗事件发生时可追溯源头，追究到相关责任主体。

2、洗钱风险：

对于大宗数字货币OTC场外交易而言，存在极高的洗钱风险，若交易一方涉及洗钱，则交易对手方涉及参与或协助洗钱的法律风险。

对此，巴山号838766.coM小编建议，在进行OTC交易前，除进行KYC认证外，对对方的交易背景、资金来源等进行询问及了解，并尽量要求对方提供相应的资金来源证据，对询问过程进行记录，并尽量要求对方配合签字。在KYC认证完成，判断及证实资金来源合法的基础上进行交易将极大避免洗钱法律风险。

3、交易方违约风险：

数字货币OTC交易常容易遭受交易对方不交付或交付延迟的违约风险。比如Filcoin的期货交易，交易对手方在达成交易合约时，手头可能并未有币，这种情况是极容易导致到期无法交付或交付延期的情况。此外，虚拟数字货币的价格短时间内可能经历大幅度的涨跌波动，一旦在交易到期日币价大幅上涨，则交易对手方极容易出现不愿交付及履约的情况。不管是不交付还是交付延期，由于虚拟数字货币的大幅涨跌特性，均可能导致交易方遭受重大损失。

对此，巴山号838766.coM小编建议，在交易合同内明确约定交付的截止时间，对交易一方的违约行为约定较重的违约责任，在交易合同内赋予守约一方在交易对方到期未交付的次日或较短时间内拥有合同的解除权。

4、举证风险：

由于虚拟数字货币交易，尤其是币币交易，发生在一串字符代码组成的地址之间，地址并未与交易双方的主体信息进行对应，因此发生争议时，往往难以举证证实交易的实际发生，合同的实际履行。且数字货币OTC交易过程中，若涉及交易资金的往来，往往并非直接发生在交易双方间，而是经过中间账户中转。因此涉及纠纷发生时难以证实交易资金的实际支付。

对此，巴山号838766.coM小编建议，在合同(或微信、邮件的沟通)中，明确约定双方交易的地址，明确约定交易资金的付出与接收账户。以免在出现争议时，陷入无法举证的被动局面。

5、司法不支持风险：

由于对加密数字货币领域的法律法规较为空白，相关规定较为模糊，对涉及加密数字货币领域的法规政策，不同的司法机关，不同的专业人士有不同的解读(见本文附件数字货币OTC交易的典型案例)。因此涉及加密数字货币的争议或纠纷诉诸司法处理时，不排除法院判定交易不合规，不受法律保护的可能。在此等情况下，交易双方或一方可能遭受“血本无归”的损失风险。

以上内容解答了数字货币场外交易在国内合法吗？以当前的信息来看，场外交易还不算是违法的，但是风险不少，除了以上五点风险之外，投资者还需要注意一点，在加密数字货币OTC交易合约纠纷中，受损方依据合约往往诉讼请求为要求对方返还加密数字货币或者支付某种数量的加密数字货币作为违约金，但即便该种诉讼请求被法院或仲裁委支持，若对方不履约，在强制执行过程中往往难以执行，现在也有不少受理的案件是关于场外交易，大家一定要慎重操作。