买比特币银行卡会冻结吗？

对于90后和00后来讲，现在市场中最流行的就是炒币，这里所讲的币指的就是虚拟货币，其中最典型的就是比特币，它是由中本聪发行的特殊货币，名称来自于计算机单位——比特，而比特币正是由大量计算产生，由此得名比特币。不过在国内比特币还没有被承认合法化，因此国内不支持投资者交易比特币，也有一些投资者购买比特币之后银行卡被冻结，所以投资者最想知道的就是购买比特币银行卡都会冻结吗？下面巴山号838766.coM小编就来详细分析一下。

如果投资者是按照正常流程进行比特币交易的话银行卡被冻结的几率是很小的，再加上小额操作的话几乎不会被冻结。不过大家要清楚，什么情况会出现比特币交易被冻结，下面巴山号838766.coM小编给大家介绍一下：

银行卡冻结一般分为两种，一种是银行冻结，一种是司法冻结。

当你银行卡被冻结之后，你可能会收到被冻结的短信，也可以在登陆网银的时候，提醒你被冻结，有的银行卡需要你转账的时候，才提醒你被冻结。冻结之后，你需要打电话给银行，很多银行也需要你去线下的银行询问，到底是因为什么冻结的银行卡。一般来说，如果是银行冻结的话就不太严重，可能是你的一些异常行为导致了银行的风控，比如异常大额交易，频繁多人多次交易等等。这种冻结问题不大，一般只是冻结网银的一些操作，但是柜台的业务是没有影响的，通过沟通，提供交易证明就可以解冻。

第二种司法冻结就比较麻烦，大概率是因为你收到了电信诈骗的资金，被诈骗的受害者报警后，司法会根据电信诈骗资金的流动，把相关的银行卡全部冻结，举例，比如这笔钱经手了5个银行卡，那么这5个银行卡可能都会受到牵连。冻结的时候，一般开始的时候是3天，接着如果没有解冻，会继续冻结半年，半年如果案子还没有解决的话，就可能继续续冻。

自从去年颁布新的税收法之后，银行对于所有企业和个人账户都有进行监控，只要你每天账户进出资金超过了银行设定的阈值，那么就会被监控升级，并且设定了好几个标准，只要达到了某个级别的标准，就会相应的监控更多的信息。

举个例子，听说银行设定的最低标准是5万每天，只要你超过了5万块钱的进或者出，那么就会被监控，也就是说每天进账出账低于5万就不会监控，当然也有人说超过1万的进账出账就会被监控，至于真实的额度标准并没有给出明确的公告，为什么不给出公告，这也是为了防止一些非法分子钻空子，以及具体额度可能随着经济走势是在变化的。

再上升一个标准，假如是20万，只要你每天超过20万的进账或者出账，那么账户会被监控，并且不只是监控，可能会电话抽样关心一下，说白了就是更深入了调查下，如果再更高级别，假如是100万或者200万进账出账，那么你一定会被电话关心问候，甚至会需要等待一些时间，因为需要暗地里对你进行更多的信息调查，看你最近有没有什么记录。

第一步，联系银行

通过联系银行，我们要知道被哪个公安部门机构冻结，问清楚办案人员的联系方式。有些情况银行只能看到冻结机构，这时候就得我们自己去网上或通过其他方法找到对方联系方式，这里告诉大家一个常用方法：

首先打开浏览器，进入百度首页，然后点击左上角的“地图”；

在地图搜索栏搜索要查询的公安局名称，比如：广州市公安局，然后点击搜索，我们可以看到下面有一个公开的联系方式。

第二步，联系冻结单位

有了联系方式后我们可以和冻结单位取得联系，和对方说清楚我们自己的具体情况，然后问对方是哪笔资金出了问题，涉及到什么案件，涉及的金额有多大等等。总之要尽可能得了解清楚一点，这样我们后面办事时心里也会更有谱。

当然，有些时候对方会要求我们要到所在地配合调查，这时候我们一定不要躲也不用怕，沟通的态度要注意好一点，然后准备好相关资料，如实描述配合调查就好。

第三步，准备好相关资料

在配合调查时，一般我们自己需要自己提前准备好一些资料，包括：

银行卡交易流水一份(这个可以直接拿本人身份证去银行打印)

银行卡复印件一份(拿上银行卡去打印店复印，很简单的)

身份件复印件一份(同上)

otc交易流水一份

本人涉案自述一份

前三个都比较简单就不多说了，这里主要说一下第四和第五的otc交易流水及本人涉案自述。

otc交易流水这个，通常我们可以和平台联系让平台给。但有一点要注意，越是正规的平台越不会主动透露用户信息，不过我们可以通过协商，让警方去联系交易所进行获取，一般正规平台都会主动配合。

我们可以主动联系冻卡单位，让他们以公安身份直接向平台调取相关资料，比如索要otc交易流水，交易对手信息等。如果知道平台电话的话，可以让警方打电话要求平台提供资料，没有的话也通过邮件(格式可以参考下面这个)。不过不同平台的要求可能也不一样，具体还得根据实际情况而定。

另外一份资料是本人涉案自我陈述，这个相对而言比较麻烦。但其实说白了，就是让你自己讲清楚整个事情的经过，比如这笔交易是怎么发生的，你对对方的身份知不知情等等。这里得提醒大家，在和公安沟通的过程中一定要强调自己不知情，因为只有你自己不知情在法律上才属于善意取得，不知者无罪。关于涉案自我陈述的写法，可以参考下面这个：

第四步，提交资料，等待解冻

把相关资料提交给警方后其实我们就只需要耐心等待就好了。但这里有一种情况是，我们被冻结的资金很多，实际上涉案的资金却较少，如果是这样的话，那么我们其实是可以和公安协商，让他们只扣押涉案金额等值的资金，然后要求将你卡里剩余的部分进行解冻。

以上内容就是对买比特币银行卡会冻结吗？这个问题的讲解，购买比特币在正常情况下是不会被冻结的，只有当投资者操作不当的时候才会，一般情况下银行卡半年或者长时间不使用，也是会冻结的，因此当投资者用一张长时间未使用的银行卡进行比特币购买和提现的话是大概率会被冻结，此外，还有一种情况比较常见，那就是投资者一次性购买和提现比特币金额比较大，这种时候银行会第一时间将这笔来路不明的交易锁定，因此就会冻结银行卡。